Tối ưu hóa danh mục đầu tư là gì? Tìm hiểu chi tiết về tối ưu hóa danh mục đầu tư

bởi David Vũ
0 bình luận

Tối ưu hoá danh mục là gì? Tìm hiểu chi tiết về tối ưu hoá danh mục

Khi đầu tư vào bất cứ sản phẩm hay lĩnh vực nào, nhà đầu tư cần cân nhắc đến 2 điều: giảm rủi ro và tăng lợi nhuận. Tối ưu hóa danh mục đầu tư là một trong những phương pháp hiệu quả để kiểm soát rủi ro trong đầu tư tài chính. Cùng tìm hiểu về tối ưu danh mục trong bài viết sau nhé!

Tối ưu hoá danh mục là gì?

Để hiểu về tối ưu hóa danh mục đầu tư, trước hết cần hiểu danh mục đầu tư là gì. Danh mục đầu tư được định nghĩa là một nhóm các sự chọn của một nhà đầu tư. Tối ưu danh mục đầu tư là việc đầu tư mang lại tỷ suất sinh lợi tốt nhất cho mỗi đơn vị rủi ro mà các nhà đầu tư chấp nhận. Danh mục đầu tư tốt nhất có thể phụ thuộc vào nhiều lựa chọn khác nhau, trong đó phải kể đến các yếu tố như: mức độ rủi ro, các chi phí khác và tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng.

Tối ưu hóa danh mục đầu tư là gì? Tìm hiểu chi tiết về tối ưu hóa danh mục đầu tưNgoài ra theo cách khác có thể hiểu danh mục đầu tư là danh mục  dùng để đo số lợi nhuận tạo trên một đơn vị rủi mà khi các nhà đầu tư  đầu tư vào dự án nào khác. Từ đó có thể suy ra tối ưu hoá danh mục chính là làm dự án đạt được lợi nhuận cao nhất.

Vì sao phải tối ưu hóa danh mục?

Bất cứ nhà đầu tư nào khi đầu tư vào một đối tượng sản phẩm nào đó thì vấn đề trước tiên mà họ đặt ra đó chính là lợi nhuận. Và để đạt được lợi nhuận như mong đợi thì buộc những bước đầu là phải tìm hiểu về sản phẩm cùng với đưa ra kế hoạch tối ưu hóa danh mục cho đối tượng đó.  Tối ưu hóa danh mục mang đến cho nhà đầu tư những lợi ích:

  • Giúp cải thiện lợi nhuận trong dài hạn

Thực tế đã chứng minh rằng không có hàng hóa hay tài sản nào có thể tăng trưởng bền vững dù trong ngắn hạn hay dài hạn. Do vậy trong dài hạn, nhà đầu tư có thể bổ sung thêm những hướng đầu tư khác vào danh mục, từ đó làm cơ sở cho việc gia tăng lợi nhuận dài hạn.

  • Giảm thiểu được rủi ro đầu tư

Nguyên tắc vàng trong đầu tư chính là “Không bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Tối ưu hóa danh mục đầu tư thực hiện nguyên tắc này bằng cách phân tán rủi ro vào nhiều tài sản chứ không tập trung vào 1 tài sản bất kỳ nào.

Tối ưu hóa danh mục đầu tư là gì? Tìm hiểu chi tiết về tối ưu hóa danh mục đầu tưCác quy trình tối ưu hóa danh mục đầu tư bao gồm:

  • Chọn nhóm tài sản:

Trước hết nhà đầu tư phải lựa chọn loại tài sản mình muốn đầu tư và quyết định tỷ trọng của các loại sản phẩm. Có thể lựa chọn sản phẩm đầu tư từ: cổ phiếu, forex, hàng hóa,…

  • Chọn chi tiết trong danh mục đầu tư: 

Sau khi thực hiện xong quy trình chọn loại tài sản, nhà đầu tư quyết định số vốn nên đưa vào từng danh mục cụ thể. Số vốn này có thể nhiều hay ít tùy vào đánh giá tiềm năng và sở thích đầu tư của từng người.

Ưu điểm và nhược điểm quy trình tối ưu hóa danh mục đầu tư 

Để đạt được lợi nhuận cao trong quá trình đầu tư thì các nhà đầu tư phải tìm hiểu trước về các ưu và nhược của hạn mục mình góp vốn. 

  • Ưu điểm của tối ưu hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hoá: ưu điểm này giúp các nhà đầu tư tránh khỏi sự giảm sút trong quá trình đầu tư khi tài sản đầu tư không mang lại lợi nhuận hay không hiệu quả làm ảnh hưởng đến nguồn vốn.

Xác định cơ hội thị trường: các nhà đầu tư dựa vào đây có thể theo dõi dữ liệu thị trường từ đó tự mang lại cơ hội cho họ. Nhờ có cơ hội thị trường nhà đầu tư có thể nghiên cứu để đầu tư từ đó mang lợi nhuận cũng như hiệu quả về cho người sử dụng cũng như các nhà đầu tư vào nguồn vốn.

  • Nhược điểm của tối ưu hóa danh mục đầu tư

Hệ số động học: hệ số này được sử dụng trong hệ số tối ưu hoá của danh mục đầu tư và khi nó giữ nguyên sẽ không đúng trong các trường hợp của quá trình đầu tư.

Nguy cơ giảm rủi ro biên lợi nhuận: điều này làm ảnh hưởng đến mất lợi nhuận biên kỳ vọng nhiều hơn cận biên.

Lời khuyên của chuyên gia khủng long T-Rax từ RACFX

Khủng long T-Rax là chuyên gia cố vấn của sàn giao dịch RACFX. Sàn giao dịch RACFX là nhà cung cấp giao dịch trực tuyến hàng đầu, bao gồm các sản phẩm như Forex, CFD, kim loại quý, tiền điện tử…. RACFX được cấp phép đăng ký tại Anh và xứ Wales dưới số đăng ký là 13695675.

Tối ưu hóa danh mục đầu tư là gì? Tìm hiểu chi tiết về tối ưu hóa danh mục đầu tưSàn giao dịch RACFX với đại diện tư vấn là khủng long T-Rax. T-Rax thường đưa ra những nhận định về thị trường tài chính và lời khuyên cho nhà đầu tư mới lẫn nhà đầu tư lâu năm. Vậy T-Rax nói gì về việc tối ưu hóa danh mục đầu tư?

“Trang bị đủ kiến thức về đầu tư trước khi bắt đầu thực chiến để tránh rủi ro và gia tăng cơ hội mang lại lợi nhuận”

“Tối ưu hóa danh mục đầu tư không có nghĩa là mở rộng danh mục đầu tư càng nhiều càng tốt. Cần kiểm soát tốt danh mục và tập trung vào những gì tiềm năng nhất”

“Tham khảo danh mục đầu tư từ những tỷ phú nổi tiếng như Elon Musk, Warren Buffet,… và học hỏi kinh nghiệm”

“Luôn cập nhật những thông tin và xu hướng của thị trường để đưa ra quyết định đầu tư phù hợp”

Trên đây là những lời khuyên từ khủng long T-Rax đến từ sàn giao dịch RACFX. T-Rax đồng hành để hỗ trợ nhà đầu tư trong mọi bước giao dịch. Nhanh tay mở tài khoản tại RACFX để được T-Rax tư vấn ngay nhé: https://bit.ly/SignupRACFX

TỔNG KẾT:

Tối ưu hóa danh mục đầu tư là một trong những cách tốt nhất để giảm rủi ro đầu tư. Tối ưu hóa danh mục đầu tư có những ưu và nhược điểm nhất định, cần hiểu rõ về các điểm này để lựa chọn danh mục phù hợp. Chúc nhà đầu tư thành công với những danh mục mình đã lựa chọn nhé!

Đánh giá bài viết

/ 5. Lượt đánh giá:

Bài viết liên quan

guest

0 Bình luận
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận

VỀ CHÚNG TÔI

BÀI VIẾT NỔI BẬT

ĐĂNG KÝ NHẬN BẢNG TIN

Đăng ký ngay để nhận những tin tức mới nhất!

Các giao dịch cổ phiếu, CDF, Forex ngoại hối có mức độ rủi ro cao. Bạn có thể mất toàn bộ số tiền đầu tư của mình. Bạn chỉ nên bắt đầu giao dịch nếu bạn nhận thức được và chấp nhận rủi ro này. Chúng tôi không khuyến khích hay kêu gọi đầu tư, thông tin các nhà môi giới, sàn giao dịch,… chỉ mang tính chất tham khảo.

@2021 – Market-vn.info